Come fare trading con la leva finanziaria

Forse hai già sentito dire che il trading con la leva finanziaria ti permette di investire in borsa anche con piccoli capitali.

Ma come funziona esattamente la leva finanziaria? E’ veramente così vantaggiosa come si dice o presenta anche degli svantaggi?

Capire come funziona l’effetto leva è uno dei concetti chiave per imparare a guadagnare in borsa. In questa guida scoprirai come funziona la leva finanziaria e come utilizzarla al meglio con i Broker CFD come eToro.

Per aiutarti nel comprendere questo importante strumento di trading, ti consiglio di utilizzare fin da subito uno dei Broker autorizzati CySEC che offrono un conto demo gratuito e la leva finanziaria garantita dalla normativa ESMA.

Migliori Broker con leva finanziaria

Cosa è la leva finanziaria

La leva finanziaria è uno strumento che ti consente di fare investimenti più grandi rispetto a quanto hai a disposizione sul tuo conto di trading.

Ad esempio, depositando 100€ sul tuo conto, utilizzando la leva finanziaria potrai investire fino a 3.000 € pur rischiando solamente i 100€ depositati all’inizio.

Questo strumento viene messo a disposizione dai Broker CFD dietro il controllo della CySEC e nel rispetto della normativa europea ESMA.

La leva finanziaria è stato lo strumento rivoluzionario che ha permesso anche ai piccoli investitori di accedere alle borse mondiali e iniziare a fare trading online anche con importi minimi.

Ma attenzione, perchè la leva finanziaria se da un lato fa aumentare gli investimenti e i guadagni, agisce anche sulle potenziali perdite.

Sarà quindi di fondamentale importanza utilizzare la leva finanziaria anche in base al tuo livello di esperienza, agli obiettivi di investimento e alla tua propensione al rischio.

>>> Inizia il Corso Trading gratuito per imparare a fare trading anche se parti da zero

Come funziona la leva finanziaria

Per farti capire bene come funziona la leva finanziaria, facciamo un esempio pratico sulla piattaforma di trading ProChart. Puoi replicare questo esempio senza rischi utilizzando il conto demo gratuito di eToro.

Ipotizziamo di avere sul nostro conto di trading 1.000€ e di volerli investire in borsa acquistando azioni Coca Cola dal valore di 58.94€ l’una. Acquisti quindi 16 azioni Coca Cola, approssimando per difetto.

1000 (capitale) / 58.94 (costo azioni) = 16.96

Dopo un giorno dal tuo acquisto, le azioni subiscono una impennata del 10% e valgono quindi 64.83€ e decidi di chiudere la posizione.

Ecco quale sarà il tuo profitto senza leva finanziaria.

• Deposito: 1000€
• Investimento massimo senza leva: 1000€
• Azioni acquistate: 16
• Controvalore azioni al momento dell’acquisto: 943,04€
• Controvalore azioni al momento della vendita (+10%): 1.037,28€
• Profitto: 94.24€

Utilizzando una leva finanziaria di X5, cioè la massima leva consentita dalla normativa ESMA per il mercato azionario, avresti potuto investire non solo i 1000€ che hai depositato, ma ben 5.000€ (i tuoi 1.000€ moltiplicati per la leva).

Quindi invece di acquistare solo 16 azioni Coca Cola, avresti potuto acquistarne ben 84.

5000 (capitale x leva fin.) / 58.94 (costo azioni) = 84.83

• Deposito: 1.000€
• investimento massimo con leva X5: 5.000€
• Azioni acquistate: 84
• Controvalore azioni al momento dell’acquisto: 4.950,96€
• Controvalore azioni al momento della vendita (+10%): 5.445,72€
• Profitto: 494,76€

Quindi a fronte dello stesso identico deposito, senza leva finanziaria hai guadagnato 94,24€, invece con la leva finanziaria X5 hai guadagnato 494,76€!

E se invece di salire le azioni Coca Cola perdessero il 10%?

Le’ffetto leva agisce sul tuo importo investito quindi in questo caso avresti perso il 10% di 5.000€, cioè l’investimento comprensivo della leva finanziaria.

Infatti, l’effetto leva ha efficacia sia sui profitti che anche sulle eventuali perdite.

In ogni caso, scegliendo un Broker CFD autorizzato CySEC come eToro, hai sempre garantita la protezione del margine negativo, quindi non potrai mai perdere più del tuo capitale depositato.

Per tutelarti da eventuali improvvise perdite, puoi sempre utilizzare lo Stop Loss garantito di eToro. Si tratta di uno strumento che chiude in automatico la tua posizione quando la perdita raggiunge un determinato importo, che sarai tu a stabilire.

Nel nostro esempio abbiamo impostato uno Stop Loss di 30,00 $ e un Take Profit di 350,00$.

Così facendo eToro chiuderà in automatico il nostro investimento se le perdite raggiungono i 30,00$ oppure appena ne guadagniamo 350,00$.

Utilizza sempre gli Stop Loss e i Take Profit quando fai trading online con leva, ti metterai al sicuro dalle perdite e potrai garantire i profitti appena raggiunti.

La gestione dello Stop Loss e del Take profit rientrano nella gestione del rischio applicata al trading online. L’argomento viene trattato approfonditamente all’interno del nostro Corso Trading gratuito, puoi iniziarlo gratis registrandoti alla piattaforma di apprendimento.

Miglior Broker con leva finanziaria

Il Broker eToro offre al momento la migliore Piattaforma di trading adatta ai principianti ed è la migliore scelta che puoi fare per iniziare. Offre anche una piattaforma di Social Trading semplice e immediata che ti consente di imparare a fare trading online seguendo le strategie dei Trader professionisti e certificati.

eToro è un Broker sicuro e autorizzato da vari enti di controllo internazionali. Per l’Unione Europea il Broker eToro è autorizzato dalla CySec ed è conforme alle normative MiFID II e ESMA.

Inoltre eToro ha sviluppato la eToro Accademy, una piattaforma di apprendimento dedicata al Trading online in cui puoi imparare a fare trading online seguendo lezioni online, webinar, tutorial e video.

Accedi gratis alla eToro Accademy.

La piattaforma di Trading di eToro ti consente di fare Trading sui seguenti mercati:

• Forex
• Azioni
• Criptovalute
• Materie Prime
• Vedi tutti i mercati disponibili su eToro

Puoi provare gratuitamente la Piattaforma eToro con un conto demo gratuito con cui fare trading online sui mercati finanziari senza alcun rischio e potrai pure provare la piattaforma di Social Trading.

Vantaggi e svantaggi della leva finanziaria

Vediamo quali sono i vantaggi e gli svantaggi del trading con leva finanziaria.

I pro della leva finanziaria

• Aumenta il tuo capitale dedicato al trading: con la leva finanziaria puoi fare grandi investimenti anche con piccoli importi.
• Elevati guadagni: puoi moltiplicare i profitti delle tue operazioni
• Senza costi: utilizzare la leva finanziari non comporta costi per il trader

I contro della leva finanziari

• Aumenta le perdite: oltre ad aumentare i profitti, la leva moltiplica anche le eventuali perdite
• Euforia: con la leva finanziaria, soprattutto i principianti, rischiano di aprire troppe posizioni di trading contemporaneamente

La Leva Finanziaria è legale?

Certo, a patto di utilizzare Broker autorizzati CySEC ed ESMA.

Infatti, la normativa Europea a tutela degli investitori ha stabilito dei limiti massimi per la leva finanziaria per gli investitori privati.

• x30 per coppie di valute principali (come EUR/USD)
• x20 per coppie di valute secondarie (come EUR/NZD), oro e indici principali
• x10 per materie prime diverse dall’oro e indici azionari minori
• x5 per CFD di azioni (titoli) e ETF
• x2 per CFD di criptovalute

Gli investitori professionisti invece possono utilizzare leve finanziarie molto più alte, fino a 1000:1.

Se sei agli inizi, ti consigliamo di scegliere il Broker eToro. Oltre ad avere tutte le autorizzazioni necessarie per offrire servizi finanziari in Italia e in tutta Europa, ha una piattaforma di trading molto semplice e immediata.

Puoi provare gratuitamente eToro con un conto demo.

Quanto cosa utilizzare la leva finanziaria?

Utilizzando le piattaforma di trading autorizzate, la leva finanziaria non ha costi aggiuntivi. Ad esempio, utilizzando eToro, hai la possibilità di scegliere di volta in volta se utilizzare o meno la leva finanziaria.

Gli unici costi a cui dovrai fare fronte sono gli spread per le operazioni di trading CFD. Inoltre eToro è un Broker che non applica commissioni di trading per l’apertura o la chiusura delle posizioni.

>>>Scopri di più: Vedi la tabella dei costi di eToro

Leva finanziaria e margine

Il margine è un concetto importante da capire quando facciamo trading con leva.

Si tratta semplicemente del capitale necessario richiesto dal Broker per farti aprire una posizione con leva.

Ad esempio, per aprire una posizione di trading di 500,00 $ e applicando una leva di X5, l’esposizione a mercato sarà di 250,00$. Quindi il margine richiesto dal Broker per consentirti di investire 2500,00$ sarà quindi di 500,00$.

E’ importante capire che il margine non rappresenta un costo per il trader ma una garanzia per il Broker per consentirti di negoziare con leva finanziaria.

Dopo aver chiuso le tue posizioni, il margine tornerà totalmente a disposizione per gli investimenti.

FAQ – Leva Finanziaria